Con esta formación te adentrarás de lleno en el marco regulatorio de Solvencia II para comprender su alcance práctico, estructura técnica y repercusiones directas en el día a día de las entidades aseguradoras. A lo largo del curso examinarás la evolución normativa a partir de Solvencia I y los acuerdos bancarios de Basilea, analizando en detalle las diferencias esenciales existentes entre el balance contable tradicional y el balance económico exigido bajo este régimen de supervisión prudencial del mercado.

Asimismo, abordarás la valoración técnica de las partidas del activo y el cálculo prudencial del pasivo, integrando magnitudes fundamentales como el Best Estimate y el Risk Margin para la gestión financiera. Analizarás los requerimientos de capital obligatorio mediante el Solvency Capital Requirement (SCR), el uso de modelos internos y los criterios de supervisión, transparencia y gobernanza contemplados en el Pilar II, el Pilar III y la autoevaluación de riesgos ORSA.